Anthropic 日前發表了專為獨立理財顧問打造的新服務 Claude for Financial Advisors。這項服務結合了對接既有後台系統的連接器，以及自動化會前準備、文件撰寫的技能功能，早期合作夥伴包括 Charles Schwab 與 BlackRock 等金融業龍頭。

從會前準備到文件撰寫全面自動化

理財顧問的實際工作中，真正用於客戶會面的時間據稱僅佔整體工時的六分之一左右，其餘大部分時間都花在橫跨多套系統的準備與文書作業上。Claude for Financial Advisors 正是為減輕這類負擔而設計。

這項服務的核心分為兩大類功能：對接既有業務工具的連接器，以及自動執行例行任務的技能。連接器目前支援 Addepar、BlackRock Advisor Center、Charles Schwab、Envestnet、iCapital、Orion、SS&C Black Diamond、Wealthbox、Wealth.com 與 Vanguard，同時保留與 Microsoft 365、Salesforce、DocuSign 等既有工具的整合。技能方面則涵蓋新客戶導入、另類投資簡報、法遵審查、遺產及稅務簡報、投資組合再平衡檢視、會後追蹤、會前準備，以及潛在客戶資訊蒐集等多項自動化功能。

Schwab 將服務對接逾 1.6 萬家獨立顧問機構

此次合作的重頭戲，是與 Charles Schwab 資產託管部門 Schwab Advisor Services 的合作。Schwab 表示，將把 Claude for Financial Advisors 提供給旗下服務的逾 1.6 萬家獨立註冊投資顧問（RIA）機構，使 Schwab Advisor Services 成為目前唯一完成與該產品整合的 RIA 託管機構。使用該服務的顧問可透過已驗證身分的方式，直接從 Claude 存取 Schwab Advisor Center，並可運用稽核記錄功能供管理留存之用。

Schwab Advisor Services 的 Jon Beatty 表示，當 AI 與顧問既有的專屬工作流程及技術架構結合時，將進一步放大 AI 協助顧問脫穎而出的效果。Anthropic 的 Peter Nolan 也強調，將 Claude 帶給 Schwab 及其服務的逾 1.6 萬家獨立 RIA，意味著這項工具將直接觸及每天從事這項工作的機構。

BlackRock 等多家金融巨擘加入陣容

除 Schwab 外，合作夥伴還包括 BlackRock、Addepar、Envestnet、iCapital、Orion、Wealthbox、Wealth.com 與 Vanguard，顧問公司方面則有 Mercer Advisors、Rockefeller Capital Management、Ritholtz Wealth Management 與 Dynasty Financial Partners 參與其中。BlackRock 的 Jaime Magyera 指出，顧問們正面臨客戶需求日益複雜，以及市場與技術加速變化的雙重壓力；Mercer Advisors 的 Daniel Gourvitch 則表示，Claude 能讓團隊在維持顧問最終判斷權的前提下，貫穿處理客戶的整體財務事務。

Anthropic 建議採用內含稽核記錄功能的 Enterprise 方案，但尚未公布具體定價。9 月 30 日前申請新授權的企業，將可獲得一次性使用額度。

金融 AI 市場競爭日趨白熱化

此次發表距離競爭對手 OpenAI 推出鎖定投資銀行家與股票研究人員的金融版 ChatGPT，僅相隔數日。金融服務領域因資料敏感度高、專業門檻高，已成為各大 AI 業者積極搶進的重點戰場。與此同時，也有業界人士開始質疑 AI 開發背後的龐大投資能否持續，並對技術遭濫用的風險表達疑慮。

總結

Claude for Financial Advisors 以對接既有業務系統、自動化例行工作為核心，目的在於減輕理財顧問的事務性負擔。透過與 Schwab Advisor Services 的合作，這項服務有望觸及逾 1.6 萬家獨立 RIA 機構，BlackRock 等金融巨擘也已成為早期合作夥伴。隨著 OpenAI 等競爭對手同步搶進，金融領域專屬 AI 工具的競爭預料將進一步升溫。

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