Anthropic 近日推出了面向独立理财顾问的新服务 Claude for Financial Advisors。该服务将连接现有后台系统的连接器与自动化会前准备、文档撰写的技能功能相结合，早期合作伙伴包括 Charles Schwab 和 BlackRock 等金融巨头。

从会前准备到文档撰写实现自动化

理财顾问的实际工作中，真正用于客户会面的时间据称只占整体工作时间的六分之一左右，其余大部分时间都花在跨多个系统的准备和文档工作上。Claude for Financial Advisors 正是为减轻这部分负担而设计。

该服务的核心是两类功能：连接现有业务工具的连接器，以及自动执行常规任务的技能。连接器目前支持 Addepar、BlackRock Advisor Center、Charles Schwab、Envestnet、iCapital、Orion、SS&C Black Diamond、Wealthbox、Wealth.com 和 Vanguard，同时保留与 Microsoft 365、Salesforce、DocuSign 等现有工具的集成。技能方面则涵盖新客户入职、另类投资简报、合规审查、遗产及税务简报、投资组合再平衡审查、会后跟进、会前准备以及潜在客户信息收集等多项自动化功能。

Schwab 将服务对接超过 1.6 万家独立顾问机构

此次合作的核心是与 Charles Schwab 资产托管业务部门 Schwab Advisor Services 的合作。Schwab 表示，将把 Claude for Financial Advisors 提供给旗下服务的超过 1.6 万家独立注册投资顾问（RIA）机构，使 Schwab Advisor Services 成为目前唯一与该产品完成集成的 RIA 托管机构。使用该服务的顾问可通过已验证身份的方式直接从 Claude 访问 Schwab Advisor Center，并可使用审计日志功能进行管理留存。

Schwab Advisor Services 的 Jon Beatty 表示，当 AI 与顾问已经建立的专有工作流程和技术栈相结合时，将进一步放大 AI 帮助顾问脱颖而出的效果。Anthropic 的 Peter Nolan 也强调，将 Claude 引入 Schwab 及其服务的超过 1.6 万家独立 RIA，意味着这一工具将直接进入日常从事这项工作的机构手中。

BlackRock 等多家金融巨头加入

除 Schwab 外，合作伙伴还包括 BlackRock、Addepar、Envestnet、iCapital、Orion、Wealthbox、Wealth.com 和 Vanguard，顾问公司方面则有 Mercer Advisors、Rockefeller Capital Management、Ritholtz Wealth Management 和 Dynasty Financial Partners 参与。BlackRock 的 Jaime Magyera 指出，顾问们正面临客户需求日益复杂化，以及市场和技术加速变化的双重压力；Mercer Advisors 的 Daniel Gourvitch 则表示，Claude 能让团队在保留顾问最终判断权的前提下，贯穿处理客户的整体财务事务。

Anthropic 建议采用包含审计日志功能的 Enterprise 方案，但尚未公布具体定价。9 月 30 日前申请新许可的企业将获得一次性使用额度。

金融 AI 领域的竞争正在加剧

此次发布距离竞争对手 OpenAI 推出面向投资银行家和股票研究人员的金融版 ChatGPT 仅过去数天。金融服务领域因数据敏感度高、专业门槛高，已成为各大 AI 公司争相布局的重点方向。与此同时，也有业内人士开始质疑 AI 开发背后的巨额投入能否持续，并对技术被滥用的风险表示担忧。

总结

Claude for Financial Advisors 以对接现有业务系统和自动化常规工作为核心，旨在减轻理财顾问的事务性负担。通过与 Schwab Advisor Services 的合作，该服务有望覆盖超过 1.6 万家独立 RIA 机构，BlackRock 等金融巨头也已作为早期合作伙伴加入。随着 OpenAI 等竞争对手同步入局，金融领域专用 AI 工具的竞争预计将进一步升温。

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