Anthropicは、独立系ファイナンシャルアドバイザー(IFA)向けの新サービス「Claude for Financial Advisors」を発表しました。既存の業務システムと連携するコネクター群と、面談準備や書類作成を自動化するスキル機能を組み合わせたもので、Charles SchwabやBlackRockをはじめとする金融大手が早期パートナーとして名を連ねています。

面談準備から書類作成までを一括で自動化

アドバイザー業務では、顧客との面談そのものに使える時間が全体の6分の1程度にとどまり、残りの多くは複数のシステムをまたいだ準備や事務作業に費やされているとされます。Claude for Financial Advisorsは、この負担を軽減することを目的に設計されました。

主な機能は、既存の業務ツールと接続する「コネクター」と、定型業務を自動化する「スキル」の2種類です。コネクターはAddepar、BlackRock Advisor Center、Charles Schwab、Envestnet、iCapital、Orion、SS&C Black Diamond、Wealthbox、Wealth.com、Vanguardなどに対応するほか、Microsoft 365やSalesforce、DocuSignといった既存連携も引き続き利用できます。スキル面では、新規顧客のオンボーディング、オルタナティブ投資のブリーフィング、コンプライアンス確認、相続・税務ブリーフィング、ポートフォリオのリバランス確認、面談後のフォローアップ、面談前の準備、見込み客のヒアリングまでを自動化する機能が用意されています。

Schwabが1万6000超の独立系アドバイザーに提供

今回の目玉の一つが、Charles Schwabの資産管理部門であるSchwab Advisor Servicesとの提携です。Schwabは、自社が取引を仲介する1万6000社超の独立系登録投資顧問(RIA)に対し、Claude for Financial Advisorsを提供する方針を明らかにしました。Schwab Advisor Servicesは、現時点でClaude for Financial Advisorsと統合した唯一のRIAカストディアンとなります。対応するアドバイザーは、Schwab Advisor Centerへ認証済みの状態でClaudeから直接アクセスできるほか、管理・監査向けのログ機能も利用可能です。

Schwab Advisor ServicesのJon Beatty氏は、既存の業務フローやテクノロジースタックと統合されることで、AIがアドバイザーの差別化を後押しする効果はさらに大きくなると説明しています。AnthropicのPeter Nolan氏も、Schwabと同社が抱える1万6000超の独立系RIAにClaudeを届けられる意義を強調しました。

BlackRockなど大手金融機関も参画

パートナーにはBlackRockのほか、Addepar、Envestnet、iCapital、Orion、Wealthbox、Wealth.com、Vanguardなどの金融サービス企業が名を連ねています。アドバイザリー会社としてはMercer Advisors、Rockefeller Capital Management、Ritholtz Wealth Management、Dynasty Financial Partnersが参加を表明しました。BlackRockのJaime Magyera氏は、アドバイザーが複雑化する顧客ニーズと急速な市場・技術変化の両方に対応を迫られている現状を指摘し、Mercer AdvisorsのDaniel Gourvitch氏は「判断はあくまでアドバイザーに残したまま、顧客の資産全体を横断して業務を進められる」点を評価しています。

提供形態としては、監査ログを含むEnterpriseプランでの利用が推奨されており、具体的な価格は公表されていません。9月30日までに新規ライセンスを申し込んだ企業には、1回限りの利用クレジットが提供されるとしています。

OpenAIとの競争が激化する金融AI市場

今回の発表は、OpenAIが投資銀行業務やエクイティリサーチ向けにChatGPTの金融特化版を発表した数日後というタイミングでの公開となりました。金融分野は、業務データの機密性が高く専門知識も求められることから、大手AI企業が相次いで参入を強める領域の一つとなっています。一方で、AI開発にかかる莫大な投資が今後も維持可能かどうかを疑問視する声や、技術の誤用リスクを懸念する業界関係者の指摘も出ています。

まとめ

Claude for Financial Advisorsは、既存の業務システムとの連携と定型業務の自動化を軸に、アドバイザーの事務負担を減らすことを狙ったサービスです。Schwab Advisor Servicesとの提携により1万6000超の独立系RIAへの提供が見込まれるほか、BlackRockなど大手金融機関も早期パートナーに加わっています。OpenAIをはじめとする競合の参入も進む中、金融業務特化型AIをめぐる競争は今後さらに激しくなりそうです。

参考リンク