9 月 10 日，OpenAI 发布了瞄准投资银行与股票研究业务的 ChatGPT for Financial Services。该服务以 GPT-6 Astra 为基础，从一开始就内置了财报电话会议记录、财务报表、私募市场信息等付费数据。其目标是让调研、财务建模到面向客户的材料制作都在同一个界面内完成。Morgan Stanley 与 Evercore 参与了设计。

省去把数据搬进来的功夫

最先引人注意的不是模型有多聪明，而是随附数据的阵容。Daloopa、PitchBook、LSEG News、Crunchbase、Fiscal.ai 被标准内置，无需另行签约即可查阅财报电话会议记录、财务报表、公司基本面，以及未上市企业的融资动向。

更进一步的是识别既有合约的机制。对于 S&P Capital IQ、LSEG、MSCI、Dow Jones Factiva、Moody's，系统会判断该机构是否已经订阅，并只开放其权限范围内的内容。对于各部门付费数据库合约参差不齐的金融机构来说，不必再靠人工划这条线，意义并不小。

内部系统的对接由 MCP 连接器承担，目前提供 50 种以上。项目管理的 Datasite、文件存储的 Box、另类投资的 Preqin、市场数据的 FactSet、业务平台的 Intapp 等，都有专门优化的实现。

GPT-6 Astra 承担的工作范围

作为底座的 GPT-6 Astra，被认为擅长三件事：从大量材料中找出所需数字、梳理财务逻辑，以及产出成果物。这里的成果物不限于文字，也包括表格与演示文稿形式。

在衡量处理复杂金融文件能力的 OfficeQA Pro 基准测试中，GPT-6 Astra 取得 69.9 分（百分比），上一代 GPT-5.6 Sol 为 60.2 分（百分比）。单看数字是约 10 个百分点的差距，但在财报材料、募集说明书这类交叉引用错综复杂的文件上，这个差距往往决定了产出是能直接使用，还是要推倒重做。

统一输出形态的机制同样具备。Excel、Word、PowerPoint 模板可以在公司内部分发与管理，避免生成的材料因个人偏好而参差不齐。对于数据的依据，系统也会详细显示其来源。在金融现场，能否说明「这个数字为什么是这个数字」往往比数字本身更受关注，因此这部分是实务上的关键。

能否经得起审计，决定了能否落地

金融机构在评估这类工具时，最终起决定作用的是治理层面。ChatGPT for Financial Services 支持 SAML SSO 与 SCIM 账号联动、基于角色的访问控制，并且默认不会将业务数据用于模型训练。存储时与传输时的加密、按工作区设定保留期限也一并提供。

审计日志由合规平台侧处理。此外，通过建立多个工作区，可以在部门之间设置信息隔离，也就是所谓的中国墙。投资银行部门与研究部门之间不得混用信息这一监管要求，被直接体现在产品结构上。

正面瞄准初级员工的领域

海外报道普遍认为，这项服务承担的正是传统上由初级银行家负责的工作，即公司调研、财务分析、路演材料制作，这些长期以来被视为长时间加班代名词的领域。

不过，目前公开的仅止于功能与基准分数，尚未出现在真实项目中效果如何的运营数据。价格未公开，可用范围限于符合条件的金融机构，导入需通过 OpenAI 的销售渠道。在参与设计的 Morgan Stanley 与 Evercore 之外能否复现同样的成果，还有待验证。

金融 AI 的主战场转向数据内置

打出金融专用 AI 旗号的不止 OpenAI。Anthropic 推出了 Claude for Financial Services，备有面向资料制作、审计准备、反洗钱调查等具体业务的智能体。Google Cloud 也在 8 月 25 日开始提供 Gemini Enterprise for Financial Services，主打 50 多项用于自动化调研工作的技能。

把各家的方向并排来看可以发现，竞争轴心正从模型性能本身，转向能把通往金融数据的路径与权限管理在多大程度上纳入产品之内。从用户企业的角度看，选择会收敛到重新对接已签约数据库的成本与说服合规部门的成本孰轻孰重。OpenAI 把自动识别订阅状态放在前台，正是提前化解这一摩擦的动作。

总结

OpenAI 于 9 月 10 日发布了以 GPT-6 Astra 为基础的 ChatGPT for Financial Services。它标准内置 Daloopa、PitchBook、LSEG News 等数据，可自动识别 S&P Capital IQ 与 Moody's 的既有合约，并通过 50 种以上的 MCP 连接器对接内部系统。该服务在 OfficeQA Pro 上取得 69.9 分（百分比），并支持 SSO、基于角色的访问控制以及通过工作区隔离实现的信息屏障。价格未公开，适用对象限于符合条件的金融机构。Morgan Stanley 与 Evercore 参与了设计。